１.投資信託 メリットと分類
| ================================================================= ・投資信託（ファンド）のメリット、デメリット ================================================================= 一番初めに検討するひとが多い商品が、投資信託です。 ファンドともいわれています。 投資信託は、資金をまとめる器の様なもので、小口の資金では投資できない 商品でも、多くの投資家から資金を集めて、小口の資金でも投資ができる ようにした商品です。 （メリット） ・小額から投資が可能 （１万程度〜） ・多彩な投資商品がある （国内外の株、債券、不動産、商品、特殊な投資対象（ワイン、映画)etc) ・分散投資が可能 （インデックスファンドであれば、安い手数料にてリスク分散） ・時間の分散 （ドルコスト平均法を使える商品がある） ・専門家が運用 （アクティブファンドを使えば、自分では投資が難しい発展途上国の 株式、債券などにもプロの判断で投資が可能） （デメリット） ・手数料が高いファンドが多くある。 （ぼったくのファンドも存在する） ・内容が分かりずらいファンドがある。 ================================================================= ・投資信託（ファンド）の種類、分類 ================================================================= 投資信託には、いろいろな種類がありますので、 ざっと説明します。 ・インデックス型とアクティブ型 インデックスファンドとは、市場全体の動きに連動することを目指す投資信託の ことです。たとえば日経平均株価（日経２２５）やＴＯＰＩＸ（東証株価指数）などの 株価インデックスがあり、日経平均連動型であれば日経平均に連動していると いうことになります。 アクティブファンドとは、いろいろなベンチマークである、日経平均株価や TOPIXなどの指標を常に上回る成績を目標として、割高株を売り、割安株を 購入するような積極的な運用が行われています。 インデックスファンドとくらべ、アクティブファンドは売買が多い手数料が多くかかる ことや、ファンドマネージャの高い給料など、ファンドの手数料が高くなります。 ・無分配型と分配型 無分配型 ・・・ 分配金を出さずに解約時に一括してまとめて受け取り 分配型 ・・・ 分配金を定期的に受け取る （毎月、毎期、年 etc) ・追加型（オープン型）と単位型（ユニット型） 追加型 ・・・ いつでも追加投資ができる。 ＊一般的に追加型が多い。 単位型 ・・・ ファンド設置時点のみしか購入できない ・国内籍投信と外国籍投信 国内籍投信 ・・・ 国内で設定された投信 外国籍投信 ・・・ 海外で設定されてう輸入されたファンド （ファンドのタイプ） ・日本株式型 ・・・ 日本株式に投資 （アクティブ型とインデックス型や、投資対象により グロース、バリュー、業種別などにも分かれる） ・外国株式型 ・・・ 外国株に投資 （上記に加え、エマージング、先進国、広く分散投資した ものなど多くの種類がある。） ・日本債券型 ・・・ 日本の債券に投資するもの （安定性の高い公社債で運用するものや、転換社債で 運用するものなど ） ・外国債券型 ・・・ 外国の債券に投資するのも （エマージングに投資するハイリスク型や、エリアを 絞ったもの、各国の政府や政府機関が発行する債券 （ソブリン）に投資するものなどいろいろ ） ・バランス型 ・・・ 各アセットに分散投資 （株でリターンを追及しながら債券で安定を図る。 投資割合は商品によってさまざま） ・その他 ・・・ ＲＥＩＴ、商品ファンド、ヘッジファン etc この様に、ファンドといっても多くの分類があることが分かります。 |
NEXT2.投資信託 リスクとタイプ
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